- ID
-
ocds-pyfy63:2022-469200:obj:1
- Classification
-
CPV /
66113000
- Description
-
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 9 080 000,00 PLN (słownie: dziewięć milionów osiemdziesiąt tysięcy złotych) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Żerków w 2022 roku zgodnie z Uchwałą Nr XXXVIII/252/2021 Rady Miejskiej Żerkowa z dnia 29 grudnia 2021 r. w sprawie uchwalenia Budżetu Gminy Żerków na rok 2022 zmienionej Uchwałą Rady Miejskiej Żerkowa Nr XLIII/274/2022 z dnia 14 kwietnia 2022 r. zawartego w niej upoważnienia do zaciągnięcia kredytu długoterminowego oraz zgodnie z Uchwałą Nr XLVII/292/2022 Rady Miejskiej Żerkowa z dnia 29 czerwca 2022 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego tj.: 2. Uruchomienie kredytu w dwóch transzach: - I transza w terminie 29.09.2022 r. w kwocie 6 300 000,00 zł - II transza w terminie 28.10.2022 r. w kwocie 2 780 000,00 zł. Uruchomienie kredytu oznacza dzień wpływu środków na rachunek zamawiającego. 3. Kredyt długoterminowy nie może być obciążony innymi opłatami, niż oprocentowanie. 4. Spłata kredytu następować będzie kwartalnie począwszy od 20.03.2023 r. do 20.12.2029 r. W przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, spłata następować będzie przed dniem wolnym od pracy. Należy jednak uwzględnić, iż jest to termin maksymalny i istnieje możliwość wcześniejszej spłaty. 5. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych do 1- go dnia miesiąca następującego po miesiącu za jaki odsetki są naliczane, począwszy od dnia uruchomienia kredytu. Bank zobowiązany będzie do wyliczenia odsetek i przesłania obciążenia dla Zamawiającego najpóźniej na 10 dni przed terminem płatności odsetek. 6. Oprocentowanie kredytu o zmiennej stopie składające się z dwóch składników: a) stawka WIBOR 1 M z dokładnością do 2 miejsc po przecinku. b) stała przez cały okres kredytu marża banku ustalona w % od kwoty kredytu z dokładnością do 2 miejsc po przecinku. 7. Do obliczenia należnych odsetek, bank posługiwać się będzie stawką WIBOR 1M, wyliczoną jako średnią arytmetyczną ze wszystkich dni miesiąca (tj. razem z dniami wolnymi, gdzie obowiązuje stawka z dnia poprzedniego) i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania począwszy od 1-go dnia następnego miesiąca. Obliczona stawka zaokrąglana będzie do dwóch miejsc po przecinku. 8. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 9. Odsetki liczone będą od kwoty wykorzystanego kredytu pozostającego do spłaty. 10. W sytuacji gdy kredyt zostanie spłacony wcześniej – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy, bez prowizji rekompensacyjnej. 11. Do wyliczenia i spłaty odsetek przyjmuje się, że rok i miesiąc mają rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych. 12. Nie dopuszcza się możliwości zastosowania kapitalizacji odsetek. 13. Zastrzega się ujęcie w umowie możliwości wcześniejszej spłaty kredytu bądź rezygnacji z części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów wynikających z tych tytułów. 14. Kredyt będzie udzielony na podstawie umowy zaproponowanej przez bank i zaakceptowanej przez Zamawiającego, 15. W celu uzyskania porównywalnego kosztu kredytu obliczonego przez banki ustalono założenia hipotetyczne i do wyliczenia kosztu kredytu należy zastosować przyjętą do wyliczenia stawkę WIBOR 1M na dzień 1 sierpnia 2022 r.